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湖北银行业:做好五篇大文章  注入金融新动能
时间:2023-11-14发布人:3344体育官方注册

近年来,湖北银行业金融机构认真贯彻落实党中央、国务院金融方针政策,聚焦湖北省“一主引领、两翼驱动、全域协同”的战略布局,抢抓湖北省科技强省、武汉市全国科创中心建设契机,以服务实体经济为核心,用心做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,不断优化金融资源配置,为实体经济高质量发展注入强劲的金融动能。

赋能科创发展 科技金融为专精特新注入活力

湖北银行业将服务支持专精特新企业作为科创领域信贷结构调整的重中之重,在机制营造、流程改造、平台搭建、产品创新等方面综合发力,持续加大专精特新企业信贷投放,创新多种专属产品,大力支持“专精特新”企业和湖北省“51020”现代产业集群等重点领域发展,国家级“专精特新”企业授信覆盖率超过80%,为专精特新企业实现高质量发展提供腾飞助力,为湖北省建设全国构建新发展格局先行区增添发展引擎。其中,工行湖北省分行、建行湖北省分行、中信银行武汉分行、武汉农村商业银行、汉口银行等银行还建立了专门的科创金融服务中心等专营机构,构建了较为完备的科技创新金融服务体系,支持和培育了一大批省级专精特新中小企业,逐步形成了专属机构、专属产品、专项政策、专门服务的“四专”科创金融服务模式。截至2023年9月末,全省银行业开发“专精特新”配套金融产品78个,“专精特新”企业授信金额1730亿元,贷款余额1002亿元。

践行绿色理念 绿色金融为美好湖北增彩添绿

湖北银行业深入贯彻新发展理念,将绿色信贷视为义不容辞的社会责任,制定绿色信贷战略规划和实施计划,加大考核评价力度,促进绿色信贷持续稳健发展。邮储银行湖北省分行成立了专门的绿色金融工作管理部门,以绿色信贷政策为指引、以绿色信贷全流程管理为抓手,积极调整信贷结构,支持绿色产业发展。截至2023年9月末,邮储银行湖北省分行绿色贷款余额238.84亿元,本年净增45.25亿元。农发行湖北省分行探索“生态资产权益抵押+项目贷”模式,十堰市郧阳区生态产品价值开发利用项目被总行作为绿色信贷创新典型案例推广;通过投贷结合方式,以股权投资10亿元支持南水北调中线引江补汉工程建设,有效解决项目资本金缺口。交通银行湖北省分行创新特色绿色金融产品,牵头主承市场首单“碳中和”资产支持票据,承销发行市场首单“碳中和”+“债券通”绿色中期票据10亿多元;与东风集团合作设立“东风交银辕憬汽车产业股权基金”,助力汽车产业绿色化智能化转型发展;响应武汉市政府“蓝天保卫战”号召,为武汉市公共交通集团有限责任公司第一期新能源公交车采购投放租赁融资2.89亿元,新车置换预计可减碳5万吨,精准支持绿色金融业务多元化发展。汉口银行在总行层面成立了“绿色金融工作领导小组”,在分支行层面成立了“绿色金融推进工作专班”,建立绿色金融创新机制。截至9月末,该行实现绿色信贷余额211.22亿元,较年初增加87.2亿元,增幅70.31%,有力支持了全省经济走生态优先、绿色发展之路。

坚守为民初心 普惠金融为小微企业强筋壮骨

湖北银行业多措并举,助力中小企业成长。依托金融科技做大中小企业服务平台,大力开发基于大数据、人工智能等现代先进技术的金融产品,增强小微企业、个体工商户服务能力。建行湖北省分行推出的“商户云贷”“个体工商户信用快贷”“鄂科贷”等融资产品,在大数据精准化画像技术支撑下实现“3分钟申贷、0人工干预、1秒钟放款”;湖北银行推出了一系列适合中小微企业融资需求的“快捷贷”“成长贷”“神农贷”“家园e贷”“惠贸贷”“云链贷”等普惠产品,大幅减费让利降低企业融资成本。省内国有大型银行、股份制银行、地方法人银行等银行机构积极响应减费让利政策号召,纷纷出台了延期、续贷、再融资、期限调整、降低贷款利率、减免利息等一系列纾困举措,有效支持中小企业等市场主体发展。各银行不断优化民营企业、小微企业考核指标,建立尽职免责和容错纠错机制,加大正向激励力度,促进基层分支机构普惠贷款的投放。截至2023年9月末,全省普惠型小微企业贷款余额同比增长28.1%。

心系民生冷暖 养老金融为百姓养老保驾护航

湖北银行业始终坚守“人民金融”底色,把满足人民对美好生活的向往作为各项工作的出发点和落脚点,通过不断完善消费者权益保护机制、创新服务产品、优化服务设施、丰富服务渠道、加强服务宣教等措施,消费者权益保护工作得到进一步加强。完善适老服务措施,关爱老年客户群体。各银行进一步完善了营业网点特殊群体配套服务设施管理规范,通过设置“爱心窗口”、老年客户便民指引台,建设老年客户便民通道等措施,为老年客户提供更便利金融服务;保留充足的柜面窗口、传统纸质存折、存单等老年人熟悉的服务方式;优化线上适老服务功能,在手机银行、个人网银和客服系统增加了针对老年人使用的功能,受到老年客户的好评。开办个人养老金业务,助力养老事业高质量发展。自人社部等五部门联合发布《个人养老金实施办法》以来,省内大型国有银行、股份制银行在政策发布的第一时间全面启动个人养老金服务。为方便公众办理个人养老金业务,各银行集中精锐研发力量,打通了柜面、移动PAD、手机银行、微信公众号等服务渠道,搭建起线上线下联动互通的“矩阵式”服务体系。

开发数字产品 数字金融为服务升级增添引擎

湖北银行业抢抓数字经济发展机遇,推动数字金融快速发展,大幅度增加营业场所智能服务设备,提升智能化服务水平,大大提升了金融服务能力和客户满意度。发展数字金融,大力开发智能服务系统,积极建设以数字化转型为核心的金融科技创新平台,将数字化转型服务深度嵌入衣、食、住、行、医、教等生活场景。各银行开发的新一代社保卡、手机银行、个人网银、适老化APP产品,为政府、企业、医院、学校等各类型服务对象提供化繁为简的数字化金融产品,推动了金融科技的普惠型应用,增进民生福祉。招商银行武汉分行以“科技普惠” 服务企业数字化转型,锚定企业人事服务、薪税代发、财费管控、团体福利、协同办公、开放平台等需求,迭代升级薪福通4.0产品,为企业提供一站式人财事数字化解决方案。光大银行武汉分行依托总行“云缴费”系统,积极探索将数字化技术与传统的缴费业务相结合,努力打造湖北地区的“云上民生工程”,该行开发的“楚税通”官方APP和湖北政务服务移动端“鄂汇办”APP项目荣获中国人民银行武汉分行2021年科技创新二等奖。